Perbankan Koresponden

Keupayaan Perbankan Koresponden

RMA dan Pembangunan Hubungan

Phoenix menyelaraskan akses perbankan koresponden melalui pembangunan hubungan yang terkawal dan kesediaan RMA, tertakluk pada kelulusan pihak lawan, dokumentasi, semakan pematuhan dan kesediaan operasi.

Sokongan boleh termasuk:

• Pemetaan pihak lawan dan penilaian hubungan perbankan
• Penyelarasan kesediaan RMA dan sokongan dokumentasi
• Semakan aliran transaksi yang dirancang, bidang kuasa dan profil pelanggan
• Penyelarasan dengan AML/CFT, sekatan dan keperluan risiko dalaman

Aliran kerja operasi berasaskan SWIFT

Pelaksanaan perbankan koresponden bergantung pada aliran kerja operasi yang boleh dipercayai dan diaudit. Phoenix menyokong penyelarasan proses berasaskan SWIFT bagi aktiviti transaksi yang diluluskan, termasuk disiplin pengendalian mesej, penghalaan dokumentasi, penjejakan status dan pengendalian pengecualian.

• Aliran kerja mesej pembayaran dan perdagangan yang berstruktur
• Tanggungjawab operasi yang jelas antara pihak-pihak
• Semakan dokumentasi sebelum pelepasan atau pemprosesan selanjutnya
• Saluran eskalasi bagi pengecualian, penangguhan atau permintaan penjelasan

Sokongan Penghalaan Pembayaran Rentas Sempadan

Mandat yang layak mungkin memerlukan penghalaan pembayaran merentas pelbagai mata wang, bank atau bidang kuasa. Phoenix menyemak tujuan, sumber dana, profil benefisiari, koridor, keperluan penyelesaian dan dokumen sokongan sebelum meneruskan sebarang aturan penghalaan yang diluluskan.

Tadbir Urus, Pematuhan dan Kawalan Risiko

Hubungan perbankan koresponden dikekalkan melalui tadbir urus yang kukuh dan kawalan berterusan. Phoenix menekankan usaha wajar, saringan sekatan, pemantauan transaksi, dokumentasi yang telus dan semakan hubungan secara berkala.

• Usaha wajar terhadap pelanggan dan pihak lawan
• Semakan tujuan transaksi dan disiplin dokumentasi
• Saringan sekatan, AML/CFT dan risiko bidang kuasa
• Semakan berterusan terhadap skop hubungan, had dan aktiviti yang dibenarkan

Kegunaan bagi Institusi

Sokongan perbankan koresponden sesuai bagi institusi kewangan, syarikat, kumpulan perdagangan, pejabat keluarga dan pihak lawan institusi yang layak serta memerlukan kesalinghubungan perbankan rentas sempadan yang teratur.

Kegunaan lazim termasuk pelaksanaan pembiayaan perdagangan, sokongan penyelesaian, penghalaan pembayaran, aliran dokumen, penyelarasan antara bank dan sokongan transaksi berstruktur.

Pendekatan Perbankan Koresponden Phoenix

Phoenix mengutamakan hubungan, dokumentasi dan pengurusan risiko. Setiap mandat perbankan koresponden dinilai berdasarkan fakta kes, termasuk kelayakan pelanggan, tujuan transaksi, bidang kuasa, profil pihak lawan, kebolehlaksanaan operasi dan status kelulusan.